互联网投资电信诈骗越来越“专业”，警方只知道被骗了

记者王子辰

通过网络平台买卖贵金属看似亏本，实则是有人在幕后造假骗钱。湖北襄阳18人组成的专业诈骗团伙通过各种手段引诱全国15个省市100余人参与“贵金属交易”。投资亏损的假象，短短半年时间，涉嫌诈骗逾570万元。不少投资人受骗，误认为投资失败，未报案。

近日，湖北远安警方历经7个多月的侦查，成功破获网络诈骗案，追回的570万元赃款全部归还受害人。警方提醒，近年来，不法分子紧跟社会热点，犯罪手段不断更新，已成为社会公害。投资者除了加大公安部门的打击力度，还应提高防范意识，以免上当受骗。

加入QQ投资群，误入骗局陷阱

山东周先生在工作之余，热衷于投资理财。除了在网上研究各种财经资讯，他还​​加入一些投资QQ群，以获取“内幕消息”。去年11月，QQ投资群里一个绰号“小雪”的女人主动加他为好友。两人经常讨论如何在线投资和管理资金。就在周先生投资邮票失败时，QQ空间和微信上时不时出现“小雪”。朋友圈晒出自己的消息，要么开豪车，要么吃美食，过着非常奢侈的生活。

“小雪”主动告诉周先生，自己在国际金融在线交易平台投资贵金属网络诈骗警察根本不管，不到一个月就赚了13万美元。为了取信于他人，“小雪”还把自己投资账户的截图发给了周总。根据“小雪”提供的名字，周总查出这是全球四大交易平台之一的“TMX公司”，认为投资有保障。据“小雪”发来的网站显示，周先生在该平台上进行了注册。 ，当天分两期向账户注入了8900美元，到第二天，账户变成了1.70000美元。

他刚入行时赚了很多钱。周先生高兴极了，他通过微信给“小雪”发了一个大红包，表示感谢。第三天，周先生账户里的余额变成了4.2万美元，相当于两天赚了20万多元。就在周先生试图增加投资的时候，当晚账户被强制平仓，钱也没有了。周先生认为投资失败，陆续出资22万余元。也是“先涨后跌”，都是“亏”。

“我们是普通投资人，各方面的信息不多，技术也不擅长，所以想学投资技术。”无独有偶，湖北籍受害者魏先生也因为被骗加入QQ投资群而落入诈骗陷阱。据他介绍，去年6月，他加入了一家贵金属投资集团。群主每天都会在公告栏上发技术文章。由于群主对贵金属市场的走势把握非常准确，在持续关注群内分析文章半年之后，魏总对群主“投资大师”的形象深信不疑”并开始跟随他投资“TMX公司”。

“最可怕的是，我第一次注册并进入平台后，每天赚取数万美元的纸面利润，然后投资越来越多。”魏先生说，他先后投资了10万多元，最后还是拿到了同样多的钱。 “强制平仓”结束投资。在接到警方的电话之前，魏先生只是认为自己的投资能力不够，想把损失当成人生的教训。

假冒交易网站是假的

“如果不是远安的投资人觉得受骗及时报警，这个诈骗团伙会骗得更多人。”参与侦破案件的远安县公安局民警告诉记者，2015年11月24日，远安县公安局接到举报：有投资者被QQ网友引诱投资2015年10月20日至11月24日“TMX公司”贵金属现货交易，亏损23万元。 .

远安县公安局接到报案后发现，受害人进入的“TMX公司”交易平台实际上是假冒版的交易网站。假冒网站与真正的官网相比，除了URL中的两个英文字母不同，而且页面和注册方式完全一样，几乎是假的，难以识别。

进一步调查发现，受害人投入山寨“TMX”网上交易平台的资金并未流入托管银行，而是通过第三方支付“国付宝”流入私人账户。而这个“国付宝”支付平台是一家注册资本只有100万元的小公司，根本没有运营支付平台的资格。

警方预判，山寨TMX极有可能被专业诈骗团伙以专业手段操纵，通过“国富宝”流入私人账户的资金已达数百万元。这说明骗子已经骗了一大笔钱了。

鉴于案件的严重性，远安县迅速成立了“11·24”网络诈骗专案组。宜昌市委常委、公安局局长刘洪洲、常务副局长李秀华亲自指导办案，要求尽快破案，他们会尽最大努力减少被骗者的财产损失。

去年12月25日、今年1月6日、2月29日，在襄阳警方的配合下，专案组连续开展了3次集中收缴行动。在襄阳某高档写字楼内，方某、刘某等18人先后被捕，电脑20台、银行卡45张被没收。同时，迅速开展电子数据调查、财产票据分析等工作，第一时间追查涉案资金，查获涉案资金570万元。

随后，警方展开了为期七个月的调查取证。专案组民警经调查发现，全国15个省市的170余名投资者在诈骗团伙制作的网站上进行了注册网络诈骗警察根本不管，少数注册后未注册的投资者除外。除了注资之外，大多数人最终都被投资这个网站所欺骗。随后，远安警方派出56批警力到全国15个省市进行搜查，共发现被骗者86人。

欺诈团伙“程序化”和“专业化”

警方经审讯发现，该电信诈骗团伙具有典型的“程序化”和“专业化”特征。

一是该团伙成员众多，采取有组织的公司化运作。据办案民警介绍，本案共有18名团伙成员，在襄阳市市区租用写字楼作为窝点。该团伙成员分为“经理”、“客服经理”、“业务负责人”、“业务员”等级别。 “经理”控制客户资金去向，创建虚假网站和平台，控制现货商品价格数据。发布市场分析和利润截图等虚假信息，培训销售人员等； “客服经理”挫败其他会员的诈骗行为，回答投资者的各种询问，掩盖诈骗手段； “业务组长”、“业务员”利用QQ等网恋平台，引诱投资者进入伪平台，发布虚假信息，鼓励客户不断加大资金投入。团伙内部管理严格，禁止团伙成员及其近亲属进入平台投资，禁止团伙成员向投资者透露真实身份和联系方式。

二是抛出“小投入，快回报”的诱饵，非常诱人。据犯罪嫌疑人方某交代，该团伙经常采用“甜中带苦”的方式让投资者信以为真。部分投资者抱着试一试的心态提前投入少量资金，该团伙经常将利润如期返还投资者账户，这让不少投资者对其真实性毫不怀疑。在投资者有信心大胆大举投资后，该团伙利用后台控制，制造投资者亏本的假象，使投资者落入“亏得越多，投资越多”的网络陷阱。投资越多，损失越多。”

三是以程序化和专业化的方式欺骗​​投资。该团伙招募了大量业务员，进行系统培训，培养骨干，逐步发展为一般团伙成员。这些团伙成员主要采用固定套路引诱客户，通过身份包装、发布“专业”分析和虚假盈利截图、灌输投资理念、推荐“老师”等方式，直至将投资者引入伪平台投资并鼓励投资者不断加大投资力度。这些帮派成员的收入与投资者的损失成正比。

第四，操纵涨跌来制造亏损的假象。投资人一旦投入资金，就入了一张大网，化作鱼肉，被人宰割。表面上看，资金进入了第三方支付平台。事实上，大部分资金都转入了该团伙主要成员的私人账户。该团伙经常利用美国的非农业数据来影响商品价格。当市场剧烈波动时，鼓励投资者增资持仓交易，然后利用后台操纵反向操作，使大部分投资者亏本。这时候，大部分投资者并没有意识到自己被骗了，而是认为投资失败太倒霉了。

网络有风险，投资需谨慎

目前，方安、刘等18人已被远安警方依法拘留。警方提醒，目前各种电信诈骗手段琳琅满目。除了公安部门的精准打击，投资者也应该提高警惕，加强防范。

一是树立风险意识。记住“天上不会掉馅饼”，防备他人是必不可少的。如果一个陌生的网友向你求助，他可能是在询问你的经济实力；如果他开始和你讨论财务问题，他可能正在分析你的投资经验；如果他给你发利润截图，给你推荐投资平台，你可能已经成为他的目标；如果你贸然投资他推荐的平台，你的钱可能是他的。总之，网络存在风险，投资需谨慎。

二是学会理性投资。作为网络投资者，应加强对金融知识的学习，树立理性的投资心态，加强风险评估，提高理财产品真假鉴别能力，以免陷入网络投资骗局。网络投资者在选择投资理财产品时，应仔细核对投资公司的来源，核对其经营范围及是否具备合法经营资格，慎重选择，不要轻信所谓的高收益和高收益。高回报的理财产品，以免上当受骗。

三是了解应急措施。当您感到受骗时，切勿侥幸心理，应迅速终止交易，保存涉案证据，并及时向公安机关报案。具体方式包括：拨打当地公安“110”举报或咨询；立即拨打诈骗账户所属银行的客服电话，根据语音提示输入诈骗账号，五次输入错误密码，快速停止支付。时间限制为 24 小时。这样既可以防止损失，又可以为公安机关的调查争取时间；报警时需携带涉案电话号码、短信内容、网络地址、银行账号、卡号及交易明细。